Центробанк утвердил признаки подозрительных переводов
1) Блокироваться будут переводы:
2) ЦБ утвердил признаки подозрительных переводов, выявляемые при операциях с цифровыми рублями.
Нововведения вступят в силу с 1 января 2026 года.
1) Блокироваться будут переводы:
- лицам из черного списка ЦБ;
- если превышено время взаимодействия банкомата и платежной карты;
- если у банка есть информация о том, что перевод совершается без добровольного согласия клиента;
- если скомпрометированы данные электронного средства платежа;
- лицам, выступающим фигурантами подтвержденных уголовных дел о мошенничестве с переводами;
- если в течение шести часов до совершения перевода гражданину поступали звонки с подозрительных телефонных номеров или была зафиксирована иная нетипичная коммуникационная активность: рост сообщений в мессенджерах, получение большого количества СМС и т. д.;
- если банку станет известно, что на устройствах клиента появилось вредоносное программное обеспечение.
- если банку станет известно, что клиент в течение последних 48 часов поменял номер мобильного телефона, привязанного к личному кабинету в банке или на портале «Госуслуги»;
- если совершаются крупные переводы более 200 тыс. рублей, которые клиент сначала переводит самому себе по СБП из другого банка, а потом эти же средства пытается отправить другому человеку. Причем важно, чтобы этому лицу клиент не отправлял деньги в последние шесть месяцев;
- если используются услуги интернет-провайдера, к которому раньше абонент не обращался или приложений, которые скрывают сессионные данные;
- если клиент сменил сим‑карту или изменил настройки устройства, и если банк еще не подтвердил, что номер действительно принадлежит клиенту;
- если вносятся наличные через банкомат с использованием цифровой карты в течение 24 часов после перевода из-за границы на сумму свыше 100 тыс. рублей.
2) ЦБ утвердил признаки подозрительных переводов, выявляемые при операциях с цифровыми рублями.
Нововведения вступят в силу с 1 января 2026 года.