Налоговики узнают о подозрительных действиях во время проверок компании и ее контрагентов, а также при мониторинге ее счетов. Росфинмониторинг получает информацию от банков.
Что банки считают подозрительным
Конечно, наличие одной операции из списка не означает, что вам тут же заблокируют счет, потребуют документы и объяснения (кроме снятия наличных свыше лимита). Но на заметку возьмут. Если подозрительные операции повторятся или станут регулярными, тогда информация поступит в Росфинмониторинг, что чревато неприятными последствиями.
Что банки считают подозрительным
- Внесение или снятие наличных средств составляет от 1 млн рублей и более.
- Если сумма лизинговых платежей составляет от 1 млн рублей и более.
- Любые расчеты на сумму от 5 млн рублей и более, если они связаны с недвижимостью.
- Получение и выдача займов.
- Операции, подлежащие обязательному контролю.
- Необычные, сомнительные, выделяющиеся среди обычных операции на расчетном счете: платежи, переводы, снятие наличных.
- Поступление регулярных платежей от физлиц, не являющихся сотрудниками или учредителями компании.
- Перевод регулярных платежей на счета физлиц, кроме оплаты услуг ИП или самозанятого, не алиментов, дивидендов.
- Если расчетный счет используется в качестве транзитного. То есть, если Обороты по счету значительно выше, чем остатки на нем.
- Переводы на счета компаний, которые окрашены Банком России в красный или желтый цвет. Как правило, такие операции блокируется.
- Переводы между собственными счетами.
- Если нет переводов и платежей, связанных с текущей деятельностью компании (зарплатные, арендные, налоговые платежи, оплата связи, коммунальных услуг и т. д.).
Конечно, наличие одной операции из списка не означает, что вам тут же заблокируют счет, потребуют документы и объяснения (кроме снятия наличных свыше лимита). Но на заметку возьмут. Если подозрительные операции повторятся или станут регулярными, тогда информация поступит в Росфинмониторинг, что чревато неприятными последствиями.
