Центробанк опубликовал критерии подозрительного снятия налички из банкоматов. На них будут ориентироваться банки, принимая решения о блокировке выдачи наличных средств.
Приводим некоторые из них.
- Если человек пытается снять необычно высокие суммы или в неообычное для него времям дня. А также, если снятие денег происходит слишком часто для данного человека.
- Если PIN-код вводился неправильно 5 и более раз.
- Попытка снять наличные деньги в течение 24 часов с момента:
- получения человеком кредита или займа;
- увеличения лимита на выдачу наличных денежных средств;
- увеличение лимита кредитования (по кредитным картам);
- поступления денег на сумму более 200 тыс. рублей с банковского счета, открытого в другом банке;
- досрочного расторжения банковского вклада на сумму более 200 тыс. рублей по требованию вкладчика.
- У банка есть информация о том, что:
- человек снимает деньги по указанию других лиц;
- банковская карта ранее попала в число подозрительных.
- Если в банк поступила информация, что в течение 6 часов до попытки снять наличные, человек:
- нетипично вел себя при телефонных разговорах или переписке в мессенджерах (частота, длительность);
- получал частые короткие текстовые сообщения от Госуслуг, от новых абонентов, от других банков или по электронной почте.
Если у банков есть информация о вредоносном ПО на телефоне человека, о смене им номера телефона, о том, что запрос в онлайн банк делался с нового устройства и т. д.