Ассоциация банков России направила коллективное письмо в Центробанк с жалобой на ложные срабатывания локальных антифрод-систем и ошибочные блокировки карт граждан.
В письме приведены ситуации, в которых карты мгновенно блокируются до выяснения всех обстоятельств.
Например, для антифрод систем очень подозрительной считается покупка автомобиля на вторичном рынке, когда граждане переводами со своих же счетов собирают на отдельном счете нужную сумму и переводят ее продавцу, которому раньше ничего не переводили.
Наиболее часто возникают проблемы с переводами от 200 тыс. рублей и выше.
Но и мелкие переводы тоже могут привести к блокировке карты, на которую они поступают.
Например, сейчас нередко страдают родители, которые собирают деньги на подарок учителю. На их счета приходит много мелких сумм, а потом собранные средства переводятся, например, магазину в качестве оплаты за купленный подарок. Если магазин принадлежит ИП, система считает платеж подозрительным и блокирует карту.
Ситуаций великое множество, но объединяет их то, что банковские системы блокируют карты отправителей платежа. От таких проблем устали уже сами банки, потому и обратились к ЦБ РФ за помощью.
Центробанк вместе с Минцифрой обещают, что с 1 марта начнет работать централизованная платформа для обмена данными между банками, операторами связи и госорганами — ГИС «Антифрод». И ошибочных блокировок карт станет меньше.
Так что верим и ждем весны. А пока проявляем аккуратность при переводе денег физлицам (в т. ч. ИП).