Мы уже рассказывали о том, что с 1 июля усилился финансовый контроль за переводами «с карты на карту». Росфинмониторинг теперь может на 10 дней приостановить финансовые операции, которые показались ему подозрительными. Сумма операции значения не имеет.
Касается это и организаций, и ИП, которые часто переводят деньги на карты физлицам, не указывая основание для перевода.
Поэтому теперь весьма рискованно переводить деньги физлицу, не имеющему статус самозанятого или ИП.
Банки и Росфинмониторинг считают подозрительным, если переводы совершаются регулярно, а у вас:
нет договоров с самозанятыми и ИП;
нет актов выполненных работ и чеков.
Если вы не уверены, что у вас все оформлено правильно, то напишите нам. Проверим акты, чеки, поможем правильно составить договоры.