если превышено время взаимодействия банкомата и платежной карты;
если у банка есть информация о том, что перевод совершается без добровольного согласия клиента;
если скомпрометированы данные электронного средства платежа;
лицам, выступающим фигурантами подтвержденных уголовных дел о мошенничестве с переводами;
если в течение шести часов до совершения перевода гражданину поступали звонки с подозрительных телефонных номеров или была зафиксирована иная нетипичная коммуникационная активность: рост сообщений в мессенджерах, получение большого количества СМС и т. д.;
если банку станет известно, что на устройствах клиента появилось вредоносное программное обеспечение.
если банку станет известно, что клиент в течение последних 48 часов поменял номер мобильного телефона, привязанного к личному кабинету в банке или на портале «Госуслуги»;
если совершаются крупные переводы более 200 тыс. рублей, которые клиент сначала переводит самому себе по СБП из другого банка, а потом эти же средства пытается отправить другому человеку. Причем важно, чтобы этому лицу клиент не отправлял деньги в последние шесть месяцев;
если используются услуги интернет-провайдера, к которому раньше абонент не обращался или приложений, которые скрывают сессионные данные;
если клиент сменил сим‑карту или изменил настройки устройства, и если банк еще не подтвердил, что номер действительно принадлежит клиенту;
если вносятся наличные через банкомат с использованием цифровой карты в течение 24 часов после перевода из-за границы на сумму свыше 100 тыс. рублей.
2) ЦБ утвердил признаки подозрительных переводов, выявляемые при операциях с цифровыми рублями.