Блог юридической компании «Адвокат слова»

Банки получили новые рекомендации по отслеживанию финансовых схем

Статьи
Теперь они будут выявлять «технические» компании, которые используют корпоративные карты для финансовых схем.
Под «техническими» компаниями понимаются организации и ИП, которые не ведут хозяйственную деятельность, но активно перегоняют деньги, используя не только расчетные счета, но и карты.
Чаще всего корпоративными картами пользуются для обналичивания средств при теневых сделках. Также применяют их организации для расчетов с неоформленными сотрудниками. Теперь делать это станет сложнее из-за повышенного внимания со стороны банков.
Раньше контролировались только счета и карты подставных физических лиц (дропов). Теперь это будет распространяться и на организации.
Для контроля применяются автоматизированные системы мониторинга. Они позволяют быстро отслеживать нелегальные транзакции.
Если переводы покажутся банкам подозрительными, то они могут в любое время ограничить зачисление и списание средств у таких клиентов.
Конечно, не исключены и технические ошибки, из-за которых могут пострадать компании, не причастные к обналичиванию.