Теперь они будут выявлять «технические» компании, которые используют корпоративные карты для финансовых схем.
Под «техническими» компаниями понимаются организации и ИП, которые не ведут хозяйственную деятельность, но активно перегоняют деньги, используя не только расчетные счета, но и карты.
Чаще всего корпоративными картами пользуются для обналичивания средств при теневых сделках. Также применяют их организации для расчетов с неоформленными сотрудниками. Теперь делать это станет сложнее из-за повышенного внимания со стороны банков.
Раньше контролировались только счета и карты подставных физических лиц (дропов). Теперь это будет распространяться и на организации.
Для контроля применяются автоматизированные системы мониторинга. Они позволяют быстро отслеживать нелегальные транзакции.
Если переводы покажутся банкам подозрительными, то они могут в любое время ограничить зачисление и списание средств у таких клиентов.
Конечно, не исключены и технические ошибки, из-за которых могут пострадать компании, не причастные к обналичиванию.