Мошенники vs предприниматели  

Начнем с самого простого — онлайн-мошенничество.

• Поддельные письма от контрагентов, госорганов, банков.

В них размещены фишинговые ссылки, цель которых — получить доступ к данным предпринимателя.

• Фальшивые торговые платформы и магазины.

Они предлагают сделать закупку товара или найти подрядчиков для выполнения работ.
Цены ставятся ниже рынка, предлагаются заманчивые бонусы за сотрудничество. Условие — обязательная предоплата. После получения денег ушлые ребята блокируют все контакты и исчезают.

• Подмена реквизитов контрагентов.

Тут уже работают более серьезные специалисты, процесс непростой — взламывают почту контрагентов и подменяют реквизиты в счете. В результате предприниматель переводит деньги на счет, принадлежащий мошенникам.

• Письма от контрагентов с фальшивыми телефонными номерами и реквизитами.

Это наиболее распространенные сейчас схемы обмана.
Бороться с ними сложно, но можно.

• Рекомендуется устанавливать системы проверки контрагентов. В них содержаться не только данные из ЕГРЮЛ, но и история взаимоотношений с госорганами и другими партнерами.
• Сотрудники и владельцы бизнеса должны проявлять разумную осторожность.

Например, знать, что подозрительно, если представитель банка или госоргана присылает письмо на электронную почту или в мессенджер. При получении таких писем нужно не переходить по ссылке, а позвонить отправителю письма.
Но только не по тем телефонам, которые указаны в письме! Лучше взять контакты с официального сайта или из договора.

• Если компания крупная и небедная, то желательно установить корпоративную систему кибербезопасности. Она предупредит о подозрительных сайтах или взломах. Подобными системами пользуются некоторые ит-компании, банки, операторы связи.

Еще, как вариант, можно проверять партнеров через сервис ФНС «Прозрачный Бизнес».