С 1 июля усилился финансовый контроль за переводами на карты физлиц. Росфинмониторинг теперь может на 10 дней приостановить финансовые операции, которые показались ему подозрительными. Сумма операции значения не имеет.
Касается это и организаций, и ИП, которые часто переводят деньги на карты физлицам, не указывая основание для перевода.
Подозрения вызывают:
частые мелкие переводы на карты физлиц;
возвраты долгов, не подкрепленных договорами;
неожиданные платежи, резко отличающиеся от обычных.
Поэтому, к возможным блокировкам нужно быть готовым:
работать только с физлицами, которые оформлены как самозанятые или ИП;
иметь договора с теми, кому переводите деньги;
иметь акты выполненных работ от ИП и самозанятых, а также чеки.
Если перевод вдруг заблокировали, то вас обязаны уведомить в тот же день. А Росфинмониторинг в течение 3 рабочих дней должен предоставить основания для блокировки.
Вы имеете право обжаловать блокировку, связавшись с банком или Центробанком. В сложных случаях можно обратиться в суд. Напишите нам, поможем.