Об интересе банков к происхождению денег на вкладе
При открытии вклада у банка может возникнуть интерес, откуда у гражданина такая сумма денег.
Но это происходит далеко не всегда.
1) Как правило, повышенный интерес вызывают вклады от 1 млн рублей и выше. При условии, что вся сумма вносится единовременно и наличными деньгами.
2) Однако и при внесении нескольких сотен тысяч могут возникнуть вопросы — если длительное время у человека не было значительных официальных доходов, но он вдруг единовременно вносит крупную сумму наличными.
Поэтому, если есть необходимость открыть вклад и внести крупную наличную сумму, то рекомендуется это делать не за один раз, а частями, с некоторыми промежутками по времени.
В случае появления вопросов со стороны финансового учреждения — нужно подготовить письменное объяснение, в котором указать источники доходов. Например, подработка, подарок от родственников, продажа дорогого имущества (автомобиля, квартиры и т. д.).
Банки любят конкретику и документы. Поэтому придется предоставить подтверждения происхождения крупных наличных сумм (договор продажи, переписка с о работе, свидетельства родственника о денежном подарке и др).
И вообще, старайтесь использовать безналичные переводы — они вызывают меньше вопросов, чем приход в кассу банка с чемоданом налички.