Отвечаем на вопросы

Отвечаем на вопросы

Как доказать, что поступившие на карту деньги не являются доходом?

Если налоговики заинтересовались крупной суммой, поступившей вам на карту, то они будут ждать от вас объяснений:

что это за деньги (подарок, займ, кешбэк или выручка от продажи);
откуда они поступили (от родственников, друзей, коллег, банка или от покупателя).

Поэтому вам надо заранее позаботиться о доказательствах: договор дарения, расписка о полученном займе, чек и т. д.)

Если вы взяли некую сумму в долг. То у вас должен быть второй экземпляр расписки, которую вы давали тому, кто дал вам деньги. Если сумма крупная, то расписку можно заверить у нотариуса. Тогда вообще никаких претензий не будет. Также надо попросить, чтобы в назначении платежа ваш заимодавец написал, что это «займ» и в скобках — № и дату расписки.
Если вам вернули крупную сумму, которую у вас занимали, или если вам возвращают долг регулярно частями, то надо также иметь расписку о том, что вы давали деньги взаймы. Или хотя бы переписку об этом. Также надо, чтобы возвращающий деньги написал в назначении платежа, что это «возврат займа» и в скобках — № и дату расписки. Важно: если вы давали взаймы под проценты, то сумма полученных процентов считается вашим доходом. Поэтому, поступившая вам сумма, не должна быть больше той, что указана в расписке.
Если деньги являются подарком от родственника, то потребуется подтвердить родство (документы). Также полезно попросить дарителя указать назначение платежа: «подарок».
Если вы получили крупную сумму в подарком от человека, не являющегося вашим родственником, то нужно подтвердить ее договором дарения. Дата на договоре должна быть более ранней, чем дата перевода.
Если деньги на карту поступили от членов семьи — претензий не будет. Такие переводы вообще не рассматриваются как доход.